Sempre più pianificatori finanziari agiscono come psicologi. Ecco come.

Da quando nel 2022 il CFP Board ha aggiunto la psicologia della pianificazione finanziaria come competenza richiesta per i pianificatori finanziari certificati, ho spesso sentito le discipline separate – terapia finanziaria, finanza comportamentale e psicologia del cliente – usate in modo intercambiabile. Ciò non è sorprendente.

La psicologia della pianificazione finanziaria praticata da un pianificatore è ampia e olistica. Si concentra su come i pianificatori finanziari influenzano i comportamenti del cliente con le loro parole e azioni, nonché su come il cliente influenza il processo con le loro...