L’intelligenza artificiale sostituirà i pianificatori patrimoniali?

Susan R. Lipp | 05 giugno 2023

Abbiamo tutti sentito storie su come l'intelligenza artificiale, in particolare i nuovi strumenti come ChatGPT, stia conquistando il mondo e forse il nostro lavoro. Un recente articolo del New York Times si è concentrato sulle opinioni dei clienti riguardo all’opportunità di riporre la loro fiducia nell’intelligenza artificiale per fornire loro consulenza finanziaria invece di pagare i propri consulenti finanziari per tali informazioni. Molti degli intervistati per l’articolo ritengono che ChatGPT possa fornire alcune informazioni generali utili, ma si affiderebbero comunque ai propri consulenti finanziari per consigli più specifici, almeno per il momento. L'articolo rilevava che ci sono ancora bug nel sistema, che potrebbero portare i clienti a ottenere informazioni errate se si affidassero esclusivamente all'intelligenza artificiale per le loro esigenze finanziarie.

L’intelligenza artificiale nella pianificazione patrimoniale

I professionisti della pianificazione patrimoniale si sono trovati di fronte a clienti che stanno passando all'intelligenza artificiale per le loro esigenze di pianificazione patrimoniale? Non ancora, afferma Craig Hersch, fondatore di The Freedom Practice e partner senior dello studio legale Sheppard a Fort Myers, Florida Hersch ha notato che nessuno dei suoi clienti ha parlato dell'utilizzo dell'intelligenza artificiale per la pianificazione patrimoniale. È del parere che l'intelligenza artificiale non sostituirà la maggior parte degli studi legali che creano piani patrimoniali per clienti che vanno dai ricchi suburbani fino ai super-ricchi. Potrebbe eliminare la parte inferiore della pianificazione patrimoniale dai professionisti più o meno allo stesso modo in cui TurboTax e i suoi concorrenti dominano quel segmento del mercato della preparazione delle imposte sul reddito. Ma ciò non significa che le aziende non possano utilizzare l’intelligenza artificiale a proprio vantaggio. Crede che gli studi legali che capiscono come utilizzare l’intelligenza artificiale come strumento avanzato, proprio come quando l’elaborazione testi è diventata onnipresente, domineranno quelli che non lo fanno. Coloro che impareranno a utilizzare questo nuovo strumento in modo efficace domineranno e alla fine spingeranno coloro che non lo faranno a fallire.

In un recente articolo per Trusts & Estates, Imaan Moughal, associato presso Manice Budd & Baggett, LLP a New York City e professore aggiunto di diritto presso la Hofstra Law School a Hempstead, NY, ha illustrato i modi in cui gli avvocati specializzati in pianificazione patrimoniale possono utilizzare a ChatGPT e altri strumenti di intelligenza artificiale per migliorare le proprie pratiche, pur riconoscendo i limiti di tali strumenti. Ad esempio, ha notato che i professionisti possono utilizzare ChatGPT per analizzare documenti legali e aiutare nella loro ricerca legale, ma non è in grado di gestire questioni legali complesse che richiedono una conoscenza approfondita delle leggi specifiche dello stato o dei recenti sviluppi legali. Moughal è d'accordo con un professionista nell'articolo del New York Times che ha affermato che è troppo presto per eliminare professionisti dal vivo come pianificatori immobiliari e consulenti finanziari e che avremo bisogno di una sorta di periodo di transizione in cui gli esseri umani e l'intelligenza artificiale lavoreranno insieme.

Un altro articolo recente di Reuters evidenzia chiaramente le questioni etiche che possono sorgere quando gli avvocati si affidano esclusivamente a ChatGPT per le loro ricerche legali. L'articolo descrive un caso in cui un avvocato specializzato in lesioni personali ha utilizzato ChatGPT per condurre ricerche legali e, sulla base di tale ricerca, ha finito per citare sei decisioni giudiziarie inesistenti (create dal nulla da ChatGPT) nella sua memoria. Quell'avvocato ora deve affrontare un'udienza sanzionatoria. L'articolo sottolinea che le regole modello di condotta professionale dell'American Bar Association richiedono che gli avvocati forniscano una rappresentanza competente e siano aggiornati sulla tecnologia attuale, ma devono anche garantire che la tecnologia che utilizzano fornisca informazioni accurate.

Abbraccia il futuro

L’intelligenza artificiale non scomparirà e probabilmente diventerà più comune nelle nostre vite personali e professionali. Sia gli avvocati specializzati in pianificazione patrimoniale che i consulenti finanziari dovrebbero familiarizzare con le capacità dell’intelligenza artificiale e determinare il modo migliore per utilizzarla nelle loro pratiche.

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